Руководитель отдела рисков (iGaming)

Мы ищем опытного Head of Risk, Fraud & Compliance для построения и управления функцией защиты бизнеса нового лицензированного онлайн-казино и ставки на спорт.

Роль отвечает за создание эффективной системы управления рисками, предотвращения мошенничества, контроля платежных рисков, KYC, AML и комплаенс-процессов. Основная задача — обеспечить безопасный рост бизнеса, защиту от финансовых потерь и соблюдение требований регулятора.

Мы ищем не администратора процессов, а сильного операционного и аналитического лидера, способного выстраивать риск-функцию на основе данных, автоматизации, AI и современных антифрод-инструментов.

Позиция подчиняется COO и предполагает тесное взаимодействие с Product, Payments, Customer Operations, CRM, Finance и Legal командами.

• Разработка и реализация риск-стратегии.
• Построение системы управления маркетинговыми, операционными, финансовыми и игровыми рисками (casino и betting).
• Разработка и контроль риск-политик, процедур и лимитов.
• Выявление новых угроз и зон потенциальных потерь.
• Формирование системы контроля и мониторинга рисков.

• Построение антифрод-функции с нуля.
• Разработка правил выявления и предотвращения мошенничества.
• Контроль расследования подозрительной активности.
• Управление инструментами антифрод-мониторинга.
• Анализ новых мошеннических схем и поведенческих паттернов.

Контроль и предотвращение: Bonus Abuse, Multi-Accounting, Account Takeover, Identity Fraud, Document Fraud, Affiliate Fraud, Payment Fraud, Friendly Fraud, Collusion, Arbitrage Betting, Syndicate Activity, Match Manipulation Indicators и др.

• Управление платежными рисками компании.
• Контроль депозитных и выводных операций.
• Мониторинг аномальной платежной активности.
• Анализ причин отказов и потерь.
• Контроль chargeback-показателей.
• Разработка механизмов предотвращения финансового мошенничества.

Контроль рисков, связанных с: Chargebacks, Stolen Cards, BIN Abuse, Card Testing, Account Takeover, Money Mule Activity, Payment Laundering Schemes и др.

• Построение процессов идентификации и верификации игроков.
• Контроль качества KYC-проверок.
• Разработка риск-ориентированного подхода к верификации.
• Контроль Source of Funds и Source of Wealth проверок.
• Управление процессами Enhanced Due Diligence.
• Контроль AML-мониторинга и эскалации подозрительных кейсов.

• Обеспечение соответствия требованиям лицензии и регулятора.
• Контроль выполнения внутренних политик и процедур.
• Подготовка к аудитам и проверкам.
• Взаимодействие с регулятором по вопросам риска и комплаенса.
• Контроль процессов Responsible Gaming.
• Контроль самоисключений, лимитов и мер защиты игроков.

• Внедрение AI-инструментов для выявления мошенничества и риск-анализа.
• Автоматизация процессов KYC и AML.
• Развитие автоматизированных систем принятия решений.
• Внедрение риск-скоринга игроков и транзакций.
• Снижение доли ручных проверок за счет автоматизации.

Формирование системы мониторинга и отчетности по ключевым показателям: Fraud Losses, Chargeback Rate, Payment Approval Rate, Payment Success Rate, KYC Approval Rate, KYC Turnaround Time, AML Alerts, Fraud Detection Rate, False Positive Rate, Responsible Gaming Metrics, Risk Exposure Metrics

• Формирование и развитие команд Risk, Fraud и KYC.
• Найм и развитие Team Leads и специалистов.
• Построение системы KPI и контроля качества.
• Формирование культуры принятия решений на основе данных.

• Не менее 5 лет опыта работы в iGaming.
• Не менее 3 лет опыта управления Risk, Fraud, Payments Risk или Compliance функциями.
• Практический опыт работы в онлайн-казино и букмекерских продуктах.
• Опыт построения процессов и команд с нуля.
• Опыт работы в регулируемой среде.
• Глубокое понимание игровых, финансовых и платежных рисков.
• Практический опыт расследования мошеннических схем и управления антифрод-процессами.
• Опыт работы с KYC, AML, Responsible Gaming и Compliance.
• Сильные аналитические способности и системное мышление.
• Практический опыт работы с антифрод-инструментами, платежной аналитикой и BI-системами.
• Опыт внедрения автоматизации и AI-решений будет существенным преимуществом.
• Что будет считаться успехом
• Минимизация финансовых потерь от мошенничества.
• Эффективная система управления рисками и комплаенсом.
• Высокий уровень автоматизации Risk, Fraud и KYC процессов.
• Низкий уровень ложноположительных блокировок.
• Высокое качество и скорость принятия риск-решений.
• Соответствие требованиям регулятора и успешное прохождение аудитов.
• Построение сильной и масштабируемой функции Risk & Compliance.

• Возможность стать частью запуска первого легального iGaming проекта на рынке: это шанс влиять на продукт с самого начала, а не поддерживать уже сформированный бизнес.
• Реальное влияние на продукт и рынок: высокая степень автономии и возможность принимать решения, которые будут напрямую влиять на развитие компании, продукта и пользовательского опыта.
• Собственная технологическая платформа: продукт строится на собственной платформе с in-house разработкой, что позволяет быстрее внедрять изменения и не зависеть от сторонних поставщиков.
• Лицензированный и прозрачный бизнес: полностью легальный и комплаенс-ориентированный проект с долгосрочной стратегией развития и подтверждёнными инвестициями.
• Карьерный рост вместе с проектом: сейчас формируется ключевая команда, которая будет определять развитие компании в будущем. Это возможность расти вместе с бизнесом и брать на себя больше ответственности по мере масштабирования.
• Международные амбиции: после успешного запуска на локальном рынке проект планирует дальнейшее развитие и масштабирование на новые рынки.
• Конкурентные условия: конкурентная компенсация, официальный формат сотрудничества, релокационный пакет и поддержка при переезде.